Finansal hizmetlerin uyumluluk ekipleri içinde, iletişim bulmacasının önemli bir parçası davranış ve kültürdür. Basit finansal risklerin ötesinde -örneğin içeriden bilgi ticareti veya piyasa manipülasyonu tarafından sunulanlar- finansal olmayan suistimallerde de riskler mevcuttur, ister zorbalık, ayrımcılık, cinsel taciz veya diğerleri olsun. Bu risk elbette sadece finansal hizmetlere özgü değildir – kötü kültür ve dolayısıyla kötü davranış tüm kuruluşlarda mevcut olabilir.
Son zamanlarda, iletişim gözetimi riskli mesajları izlemek ve bu tür olayları potansiyel olarak azaltmak için kullanılıyor – çalışanlara kötü davranışlara müsamaha gösterilmeyeceğine dair net bir mesaj gönderiyor. Ancak işverenler bu olayları yönetmek ve önlemek için gözetime iki adım mı atmalı yoksa net yönergeler belirleyerek ve ortaya çıktıkça durumları yöneterek daha güvenilir bir yaklaşım mı benimsemeliler?
Uyumluluk uzmanı Global Relay’in 2024 raporu finansal olmayan suistimal ve etiği araştırır. Katılımcıların %79’u (çoğunluk uyumluluk içinde çalışıyor) davranış ve kültür risklerini belirlemek için iletişim gözetimi kullandıklarını belirtti. Sonuç ABD’de daha yüksekti (%83) – bu, ABD düzenleyicilerinin, kısmen kuruluşlarda kanal dışı iletişimleri kontrol etmede ilerleme eksikliğinden kaynaklanan hayal kırıklığı nedeniyle ‘sıfır tolerans’ yaklaşımıyla baskı uyguladığı düşünüldüğünde şaşırtıcı değil.
Hem ABD hem de İngiltere düzenleyicileri, şirketlerden kaydedilen finansal olmayan suistimal olaylarının sayısı ve bu olayların sonuçları hakkında bilgi talep etmeye başladı. İşletmeler artık başlarını kuma gömemezler; iletişim kanalları aracılığıyla tüm kötü davranış olaylarının farkında olmaları ve harekete geçtiklerini göstermeleri gerekir. Davranış, kültür ve risk konusunda kıdemli danışman olan Emma Parry, “Sektörde suistimal ve kötü kültürün oynayabileceği rol konusunda daha öngörülü ve proaktif olma ihtiyacının giderek daha fazla farkına varılıyor.” dedi.
Refah ve Kültür İçin Gözetim
İşletmelerde iletişimi izlemenin amacı iki yönlüdür. Birincisi, kötü kültürü belirlemek ve ona tepki vermek çalışanların refahı için olmazsa olmazdır. Bunların hepsi iş kültürünün bir parçasıdır. Olumlu bir kültür iyi insanları çeker ve elinde tutar, iyi sonuçlar veren güçlü bir çalışma ortamı yaratır ve müşteri etkileşimlerine akar. Global Relay’in kendi yazısında yazdığı gibi blog“Kültür, bir akarsu gibi, bir organizasyonla etkileşime giren müşterilere doğru akar – sağlıklı bir kültür, personele olan inancı teşvik eder, bu da iyi davranış için tonu belirler ve üretkenliği teşvik eder. Bu daha sonra dışarıya yansıtılır ve bir firmanın nihai başarısına katkıda bulunur.”
Harika insanlar bir kültürde var olabilir – ancak bu, iletişim platformlarında her zaman kendilerine uygun davranacaklarını garanti etmez. Bir şirket net yönergeler ve davranış kuralları belirleyebilir – ancak bunlara uyulmasını ve bunları ihlal eden herkesin bir tür disiplin cezası almasını nasıl sağlayabilirler? Global Relay’in belirttiği gibi: “güçlü politikalar, kapsamlı eğitim, gözetim ve -gerektiğinde- disiplin cezası, iyi işleyen bir firmanın savunucularıdır.” Finansal firmalar, FCA ve diğer küresel düzenleyici kurumlar tarafından kendilerine uygulanan güçlü düzenlemeler göz önüne alındığında, bu ihtiyaca özellikle dikkat etmektedir.
Gözetim Cevap mı?
Bu sorunları ele almak için, davranış bilimi ve sosyal ağ analiziyle desteklenen RegTech çözümleri ortaya çıktı. Ancak Emma Parry’nin belirttiği gibi, bunlar lisans ve entegrasyon maliyetinin yanı sıra, ortaya çıkan verileri analiz etme ve değerlendirme kaynakları ve devam eden kapasiteyle birlikte geliyor. Sonuç olarak, firmaların zayıf kültürü belirlemek için mevcut gözetim platformlarını ve ekiplerini giderek daha fazla kullandıklarını ve aynı platformları potansiyel piyasa suistimalini izlemek ve resmi soruşturmaları desteklemek için kullandıklarını iddia ediyor. Global Relay’in raporu, gözetimin iş gündeminin önemli bir parçası olduğunu gösteriyor.
Global Relay’in blogu, bu alanda daha fazla eylem beklendiğini vurguluyor. Düzenleyiciler iletişim davranışlarına karşı sert önlemler aldıkça, firmaların ihtiyaç duyulduğu anda bilgi sunabilmeleri gerekecek – buna kötü iletişim kültürlerine dair kanıtlar da dahil. Düzenleyiciler ve kanun koyucular, kültürün kuruluşların en tepesinden aşağıya doğru filtrelenmesi gerektiğini vurguluyor. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun (SEC) Uygulama Bölümü Müdürü Gurbir Grewal, “Bir kuruluştaki liderler bir uyumluluk kültürünü destekliyor mu? Hem sınırlar içinde kalmanın gerekliliğini hem de bunu yapmanın önemini vurguluyorlar mı?” dedi.
Davranış ve kültür, işletmelerin daha geniş ahlakını yansıtır. Olumlu kültürün olumlu davranışı teşvik etmesini umsak da, düzenleyiciler belirsiz eğitim, sınırlar ve disiplin eylemleri içeren ‘hafif’ bir yaklaşımı giderek daha fazla kabul etmeyecektir. Düzenleyiciler veri, uyumluluk ve yasalarla ilgilenir ve modern işletmelerin çizgiyi takip ettiklerinden emin olmaları gerekir. Global Relay gibi şirketler, sizin işinizin kısa sürede yakalanmamasını sağlamak için uyumluluğu işin merkezine koymaya yardımcı olur.
Daha fazla bilgi edinmek için Küresel Röle.
